La transformación hacia estrategias omnicanal, aquellas que buscan ofrecer una experiencia de cliente coherente y sin fisuras independientemente del canal utilizado, ya sea físico o virtual, está convirtiéndose en una norma para las grandes compañías de distintos sectores, en especial el retail, la banca y las aseguradoras. Esto es debido a que este nuevo modelo estratégico, basado en el cliente y no en el producto, ofrece ventajas visibles día a día sobre los modelos de gestión previos, principalmente ventajas económicas, como podemos leer en recortes de prensa sobre cómo la omnicanalidad genera beneficio creciente entre sus impulsores, con ejemplos de este pasado trimestre como los de Best Buy’s, Macy’s o algunos de los 100 principales retailers americanos, como podemos ver en este reporte de la Asociación Nacional del Retail estadounidense

Pero toda nueva estrategia que viene acompañada de nuevos procesos y nuevas tecnologías que habilitan el conjunto de la estrategia, suele traer consigo una serie de riesgos, y uno de ellos, y de los que más preocupan a las empresas, suele ser el fraude. 

Según datos del portal Mitek: el fraude omnicanal se refiere a las tácticas utilizadas por los estafadores para explotar la vulnerabilidad a través de varios canales, ya sea en persona, en línea o a través de plataformas móviles.

El sector bancario está teniendo pérdidas asombrosas debido al fraude en persona, como la apertura de cuentas que contribuyó a 4.700 millones de euros en pérdidas en 2023.

Además, como más del 61% de las interacciones con los clientes se producen online, muchas empresas han centrado sus defensas en los canales digitales. Sin embargo, esto deja puntos de contacto físicos más vulnerables a estos ataques.

Interesantes datos que nos alertan de la falta de desarrollo que existe ante un tema tan sensible como es el fraude en el nuevo escenario omnicanal.